Trending frauds in the fintech industry - Digiforum Space

Trending frauds in the finserv industry

AePS Service के वजह से बैंकिंग कार्य करना और भी आसान हो  गया है। AePS के माध्यम नगद निकाशी, बैलेंस इन्क्वायरी, मिनी स्टेटमेंट जैसे बैंकिंग लेनदेन कर सकते है। भारत में AePS का बिज़नेस डिट्रिब्यूटर – रिटेलर आधार पर टिका हुआ है, और इस प्रकार के सेवाएं ऑनलाइन कंपनी से या फिर किसी सुपर डिस्ट्रीब्यूटर ले सकते है। कुछ लोगो को कंपनी के बारे और उनके द्वारा दी जाने वाली सेवाओ के बारे में ज्यादा जानकारी ना होने के वजह कुछ लोग धोखाधड़ी करते है।

आप इस पोस्ट के माध्यम से जानेंगे की ये धोखाधड़ी कैसे की जाती है और आप इससे कैसे खुद को बचा सकते है।

1. Spice Money Distributor ID
2. RNFI Super Distributor ID
3. CSC ID
4. Paytm Distributor ID
5. Post Payment Bank ID
6. IndusInd CSP
7. Business Loan
8. High Commission Recharge & AePS Service Providers

1) Spice Money Distributor ID

जबसे स्पाइस मनी का 100 % कैशबैक वाला ऑफर चालु हुआ है, तबसे सब-डिस्ट्रीब्यूटर आईडी बेचने वालों में competition और भी बढ़ गया है, और भिन्न-भिन्न कीमतों में सब डिस्ट्रीब्यूटर आईडी बेचा जा रहा है।

कुछ लोग Spice Money की Sub-distributor ID को Distributor ID के नाम पर बेच रहे है। इस फ्रॉड के शिकार वही लोग हो रहे है, जिनको Sub-distributor ID और Distributor ID में अंतर  पता नहीं है।

इसलिए आईडी लेते वक्त पूरी जानकारी लेने के पश्चात ही आईडी लेने के बारे में सोचे। आप चाहे तो स्पाइस मनी के वेबसाइट से डिस्ट्रीब्यूटर आईडी के लिए आवेदन कर सकते है।

2) RNFI Services (Relipay) Super Distributor ID

RNFI Services में चार टाइप के उपयोगकर्ता होते है, सबसे ऊपर Super Distributor, उसके निचे Partner -> Distributor ->Retailer .  इसमें पार्टनर को सब-सुपर-डिस्ट्रीब्यूटर भी कह सकते है। अब इसमें सब-सुपर-डिस्ट्रीब्यूटर को पार्टनर नाम देना भी अस्पष्ट है क्योंकि कुछ पार्टनर का अर्थ रिटेलर होता है ऐसे मान सकते है। इसलिए हम हमेशा सुपर डिस्ट्रीब्यूटर (पार्टनर) ऐसा लिखते है, इसका कारन यह की पार्टनर आईडी डिस्ट्रीब्यूटर और रिटेलर आईडी बना सकते है। और हम हमेशा क्लियर बताते है की पार्टनर और सुपर डिस्ट्रीब्यूटर आईडी में अंतर क्या होता है।

कुछ लोग पार्टनर आईडी और सुपर डिस्ट्रीब्यूटर आईडी में अंतर बताये बिना सुपर डिस्ट्रीब्यूटर आईडी के नाम से आईडी थमा देते है। ऐसे धोखाधड़ी करने वालों से बचे।

3) CSC ID – Operator ID

आपने कही देखा होगा की कोई शख्स 5 मिनट के भीतर आपको CSC ID देने का दावा करता है, वो भी केवल 2000 रूपये है। यह आईडी CSC की सब आईडी होती है, ऑपरेटर आईडी के उपयोग से मर्यादित सेवाओं का लाभ उठा सकते है।

प्रत्येक व्यक्ति को CSC ID नहीं मिलती है, कुछ चुनिंदा जगहों के लिए ही इसका अप्रूवल मिलता है। CSC ID प्राप्त करने के लिए बहुत सारा लम्बा प्रोसीजर है और और अप्रूवल के लिए एक से डेढ़ महीना तक का समय लगता है।

यदि आपको CSC Operator ID की आवश्यकता है, तो आपके नजदीकी CSC सेण्टर चालक से बात करे और ऑपरेटर आईडी ले, कोई भी अनजान व्यक्ति से ऑपरेटर ID नहीं लेना चाहिए।